フリーランスやひとり会社の社長には、経理をじぶんでやることをおすすめしています。とはいえ、毎日やるのはタイヘンだと思われるかもしれません。
そこで、私自身がじぶんの経理をやるにあたってやっていること、やってないことについてお話します。
毎朝に前日の経理する
経理は毎朝やっています。
やっているのは、
- 前日のレシートをExcelへ入力（あれば）
- クラウド会計に連携されたデータの登録
- 預金残高のチェック
- レシートをファイルケースにしまう
などなど。
振込もじぶんの手取り分やじぶんの会社の役員報酬も含めて月に数件程度。
支払うもののほとんどをカード払いにしています。
ネットバンク、Amazonなどデータ連携させていますし、モバイルSuicaも電車に乗ることがあればデータ連携されます。お客様にカード決済（Stripe）していただく場合も同様です。
税金の支払いも主にはダイレクト納付などでネットバンクから連携、住民税の支払いも今年からLINE Payで払えるようになったので、LINE Payの連携データを登録しています。
なるべくすでにあるデータを活かすことで、毎日の経理の負担を減らしています。
経理の手間を踏まえてやらないことも決めていて、次のようなものです。
- 経費のPayPay払い→データ連携がなく入力しないといけない
- モバイルSuicaでモノを買う→「物販」と表示され探さないといけなくなる
なので、毎朝は
- 連携データの登録
- 預金残高のチェック
- ガソリンスタンドで受け取ったレシートをケースにしまう
でだいたい5分程度。
レシートはファイルケースに月別にポイッと入れているだけです。
会社もありますが現金払いはほとんどなく、やはりほぼデータ連携で済ませています。
毎日の経理というとタイヘンに思われるかもしれませんが、
- 毎日に分散する
- データ連携を活かして入力を減らす
など工夫することで毎日経理ができます。
別にわたしが税理士だからできるわけではないということを補足しておきます。
Excelインポートは月1回だけ
毎日経理しても、100％きっちりとは考えていません。
たとえば、データ連携できない取引は、Excelに入力しています。
Excelにデータを貯めておき月1回まとめてインポートをしています。
- 現金払いがあれば、Excelに入力しておく（それにしても数件。）
- スタバは月1回、GAS（Google App Script）を使ってデータを抽出し、CSVファイルでダウンロード
それをインポートしています。
Excelシート自体にも工夫はしていますので、やはり入力は最小限です。
とはいえ、現金払いをすることはほとんどありません。
ちなみに2023年の現金払いしたものをチェックしてみたら、
- コンビニでコピー
- 相続の関係で役所で払った手数料
くらいでした。
そのデータがクラウド会計ソフトに反映していなくても、大勢に影響はありません。
毎日インポートしていたら、それはそれで手間でやっていられません。
だから、力を入れるところと、抜くところは選んでいるつもりです。
家計簿もマネーフォワードMEを使って同じようにやっています。
- データ連携する
- 毎日チェックする
というのは同じです。
フリーランスのお金の管理術（MoneyFoward ME） 個人・ひとり税理士もひとり会社もまとめて管理 | GO for IT 〜 税理士 植村 豪 OFFICIAL BLOG
スマホで経理していない理由
やっていないのは、スマホを使って経理すること。
スマホを使うと、レシートをスキャンして
OCRで認識してくれます。ただ、この精度はというと今ひとつかなと。日付と金額は認識してくれますが、正しく認識されないことも多いです。
科目も想定したものではありません。雑費は使っていませんので。
それ以外の項目も必要があればスマホで設定する必要があります。
スマホで検索したり、コロコロとスクロールして探すなら、Excelでしくみをつくって対応したほうが早いかなーというのでスマホを使って経理はしていません。
スマホのほうが経理のやる気が出るというのであれば、1つの選択肢でしょうけどね。
経理のやり方はそれぞれ合ったものを選べばいいでしょう。
ということで。
経理をじぶんでやりたいなら、工夫次第で負担を減らすことはできますし、そのためにやること、やらないことも決めておくといいかと。
わたしもこのとおり毎日はサクッと済ませています。税理士なのにけしからんと言われるかも…ですが。
それでもお金がどのくらいあるか、毎日ちょっとずつ経理は実現できています。
じぶんで経理をやりたいけど、
「タイヘンなのでは？」
「どうすればいいか？」
という方の参考になればうれしいです。わたしも個別コンサルティングでもやり方をお伝えしていますし、今日もお伝えしました。
【編集後記】
昨日はじぶんの会社の申告、打合せ、研究などを。長男(8)がFIFA23をやりたいというのでプレー。まだ本気になれば負けません。
【昨日の1日1新】
※「1日1新」→詳細はコチラ
freee申告でじぶんの会社の申告
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